Quali sono le classi di attività tradizionali e alternative?

La diversificazione è la chiave per ridurre al minimo il rischio. Quando si tratta di allocazione e diversificazione delle attività, è utile conoscere le opzioni di attività disponibili se si desidera creare un portafoglio redditizio.

Classi di attività tradizionali

I beni tradizionali sono quelli a cui l’investitore dovrebbe pensare quando sente la parola “investimento”. Le classi di attività tradizionali includono le categorie di base: azioni, obbligazioni e liquidità.

Le azioni sono titoli che rappresentano la proprietà di una società. Esistono due principali classificazioni di titoli: ordinarie e privilegiate. I proprietari di azioni ordinarie possono in genere votare alle assemblee degli azionisti e ricevere dividendi, mentre quelli di azioni privilegiate non possono votare, ma hanno un credito più elevato in termini di attività e guadagni rispetto agli azionisti comuni.

I tipi di azioni includono: valore, dividendo, crescita, small cap, mid cap, large cap, domestica, estera ed emergente. Ecco una rapida carrellata di ciascuno:

Le obbligazioni sono un investimento di debito. L’investitore presta il denaro, che viene poi rimborsato dal mutuatario a un tasso di interesse fisso. I mutuatari tendono ad essere corporazioni o entità governative. I tipi di obbligazioni includono: junk, investment grade, governativa, corporate, a breve termine, intermedia, a lungo termine, domestica, estera ed emergente.

Obbligazione estera: di una società in un paese diverso da quello in cui risiede l’investitore

Le liquidità sono le attività più liquide. Includono denaro reale, nonché equivalenti che possono essere facilmente convertiti in denaro, come mercati monetari e buoni del tesoro.

Classi di attività alternative

Le attività alternative sono opzioni di investimento meno tradizionali e più inattese. Le classi di attività alternative includono: materie prime, beni immobili, oggetti da collezione, valuta estera, prodotti assicurativi, derivati, capitale di rischio, private equity e titoli in difficoltà.

Le materie prime sono articoli commerciabili prodotti per il bene dei consumatori. Sono in genere indistinguibili l’uno dall’altro, indipendentemente da chi li produce. Esempi di materie prime includono metalli preziosi, agricoltura ed energia.

Gli immobili sono proprietà commerciali e residenziali. I fondi comuni di investimento immobiliare sono società che possiedono e gestiscono proprietà immobiliari che producono reddito.

Gli oggetti da collezione sono oggetti che valgono di più rispetto alle loro controparti non da collezione grazie alla rarità o alla richiesta. Gli oggetti da collezione possono includere opere d’arte, oggetti d’antiquariato, vino d’annata, auto d’epoca, francobolli e monete.

I prodotti assicurativi comprendono l’assicurazione sulla vita e le rendite. Una rendita viene creata quando una persona paga un premio di assicurazione sulla vita, che verrà distribuito all’individuo nel tempo.

I derivati ??sono contratti finanziari che ottengono il loro valore dalla performance di un’altra attività o tasso di interesse. Tali contratti possono includere futures, forward e / o opzioni.

Il capitale di rischio è il denaro investito per le startup e le piccole imprese che hanno un potenziale di crescita a lungo termine. È ad alto rischio, ad alta ricompensa e, di solito, proviene da investitori relativamente ricchi.

Il private equity è costituito da investimenti effettuati privatamente e non quotati pubblicamente. Gli investitori li effettuano direttamente in società private. Questo capitale viene generalmente raccolto per finanziare nuove tecnologie o effettuare acquisizioni.

I titoli in difficoltà provengono da società quasi in bancarotta. Sebbene siano ad alto rischio, sono economici da acquistare e possono essere redditizi se la situazione dell’azienda non è così terribile come crede il mercato.